Theo thông tin từ Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC), hai thị trường nóng là Toronto và Vancouver đang tiếp tục tạo sự mất cân bằng thị trường, tuy nhiên tại các nơi khác giá nhà vẫn bình ổn nhờ sự hỗ trợ lãi suất thế chấp cho vay ở mức hợp lý.
Ngân hàng Hoàng gia Canada cho biết, giá nhà bình ổn ở hầu hết các vùng
trên toàn quốc, ngoại trừ Toronto và Vancouver
Tổ chức kinh tế RBC cho biết, vào đầu năm 2015, khả năng chi trả cho giá nhà ở tại hầu hết các vùng đều tương đối dễ dàng. Tuy nhiên, việc tăng giá nhà tại Toronto và Vancouver đã làm tăng mức giá trung bình trên cả nước.
Theo báo cáo của tổ chức này, tại Toronto và Vancouver, khả năng mua nhà đã giảm sút. Trong khi đó, khả năng mua nhà tại Alberta đã được cải thiện trong suốt quý I/2015 do giá dầu giảm khiến giá cả thị trường bất động sản (BĐS) đã xuống thấp hơn.
Hiện việc cắt giảm lãi suất thế chấp làm tăng khả năng chi trả cho nhà đất trên nhiều thị trường BĐS Canada nhưng giá nhà không tăng tốc quá nhanh.
RBC cho hay, nhu cầu mua nhà tại các thị trường có mức giá thấp hơn như Montreal và Ottawa cũng bắt đầu tăng.
Xét về tỷ lệ thu nhập, nghiên cứu về khả năng chi trả cho nhà ở của RBC cho thấy, việc xác định tỷ lệ thu nhập của các hộ gia đình rất có ích cho việc định giá các chi phí để sở hữu một ngôi nhà theo giá thị trường ở thời điểm này.
Theo RBC, ở mức độ quốc gia, tại phân phúc căn hộ cao cấp, khả năng chi trả giảm 3% xuống còn 27,1% và phân khúc nhà riêng giảm 0,2% xuống còn 47,9%.
Ngân hàng dự báo, các ngân hàng trung ương sẽ tăng lãi suất và dự kiến xu hướng tăng lãi suất vay qua đêm trong năm tới, điều này có khả năng làm giảm khả năng chi trả.
Phó Chủ tịch của RBC, Craig Wright cho rằng: “Lãi suất thấp đặc biệt giữ vai trò chủ chốt trong việc giữ cân bằng khả năng chi trả cho nhà ở trên bình diện toàn quốc trong những năm gần đây”.
Như vậy, phản ứng dây chuyền của việc tăng lãi suất có ảnh hưởng dễ thấy nhất tại các thị trường có mức giá cao.